勧誘方針
- 基本方針
- ①法令等を順守すことを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。
②お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し誠実な営業活動を行います。
③保険・金融のプロフェショナルとして、知識情報・能力の向上に努め、常に最善のサービスを提供します。 - １ 法令を順守します
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①保険商品の販売等に係る勧誘にあったては、法令、会社の方針、規程、手続き等（以下「法令等」といいます。）を遵守することを最優先いたします.
②保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。 - ２ お客様にとって最適な商品をご提案します
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①保険商品の販売に係る勧誘に際しては、お客様の目的、収入・資産や家族構成等に照らして、最適な内容・妥当な商品をご提案できるよう努めるとともに、保険会社の定める基準に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
②外貨建の保障、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年収・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。 - ３ 勧誘の際はご迷惑をおかけしません
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①お客様のお仕事や生活の平穏を害することをしないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯は十分配慮いたします。
②お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。
③生命保険・損害保険を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様に誤解を招くことのないよう、明確に区分して取扱います。 - ４ 重要事項等説明させていただきます
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①保険契約内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「重要事項説明書」等の書面の交付を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
②保険募集人に対しては、定期的に商品の内容、お客様にして説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。 - ５ お客様に関する情報は適正に取扱います
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①お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取扱います。
